印尼专家呼吁加强网贷行业资金监管以防洗钱

金融顾问Elvi Diana在周二于雅加达的声明中表示，随着外国贷方参与在线借贷（pindar）行业的增加，加强资金监管变得愈发重要。她指出，金融服务管理局（OJK）数据显示，截至2026年6月，来自外国贷方的资金达17.28万亿印尼盾，同比增长34.18%。

Elvi强调，国家必须确保进入pindar行业的资金来源干净，防止该行业成为洗钱或可疑交易的渠道。她认为，外国资金增长值得赞赏，但必须在透明、问责和审慎的治理框架内进行，同时带来跨境资金监管的挑战。

她建议，监管应包括追踪受益所有人、资金来源、资金用途和交易模式，而不仅仅是检查平台合法性。KYC和反洗钱原则应同样适用于贷方，包括外国贷方。

Elvi还呼吁OJK、金融交易报告与分析中心（PPATK）、印度尼西亚银行、执法机构及其他国家当局加强协调，以监管跨境资金流动。她认为，'跟随资金'机制应成为pindar行业监管的重要组成部分，以维护公众信任。